HSBC sinkt nach Gewinneinbruch in Q4 um 7%

HSBC (HSBA.UK) gehört zu den Aktien mit der schlechtesten Performance an der Londoner Börse, nachdem die Bank einen massiven Einbruch des Vorsteuergewinns im vierten Quartal um 81 % gemeldet hat. Auf Gesamtjahresbasis ist der Gewinn vor Steuern jedoch gestiegen.

Die Ergebnisse von HSBC für das vierte Quartal 2023 sind schwach ausgefallen. Die Erträge gingen zurück, vor allem aufgrund eines starken Einbruchs bei Wealth & Personal Banking. Der Rückgang der Betriebskosten war wesentlich geringer als der Rückgang der Einnahmen. Der Gewinn vor Steuern in Höhe von 977 Mio. USD lag um mehr als 80 % unter dem im Vorjahresquartal ausgewiesenen Wert von 5,05 Mrd. USD. Dieser Rückgang ist jedoch auf zwei einmalige Posten zurückzuführen – eine Belastung von 3 Mrd. USD, die HSBC für ihre Beteiligung an der chinesischen Bank of Communications verbuchte, sowie eine Belastung von 2 Mrd. USD, die die Bank für den Verkauf ihres französischen Einzelhandelsgeschäfts auf sich nahm.

Die Ergebnisse für das Gesamtjahr 2023 wurden bei den Gesamterträgen und dem Vorsteuergewinn leicht verfehlt. Dennoch ist es der Bank gelungen, ihre Umsätze und Gewinne ab 2022 deutlich zu steigern, was auf die positiven Auswirkungen der höheren Zinsen zurückzuführen ist. HSBC kündigte an, eigene Aktien im Wert von bis zu 2 Milliarden Dollar zu kaufen und erwägt eine Sonderdividende von 0,21 Dollar pro Aktie im ersten Halbjahr 2024. Das Ziel für die Dividendenausschüttungsquote wurde für 2024 unverändert bei 50 % belassen.

HSBC sagte auch, dass sie im Jahr 2024 einen Nettozinsertrag von mindestens 41 Mrd. USD erwartet, was einen Rückgang gegenüber den für 2023 gemeldeten 44,1 Mrd. USD bedeuten würde. Die Bank sagte, sie habe vorsichtige Aussichten für das Kreditwachstum in der ersten Hälfte des Jahres 2024.

Q4 2023 Ergebnis

• Umsatz: 13,02 Mrd. $ (-11% gegenüber dem Vorjahr)
  • Wealth & Personal Banking: 4,36 Mrd. $ (-36% gegenüber dem Vorjahr)
  • Kommerzielles Bankgeschäft: 5,23 Mrd. USD (+9,3% gegenüber dem Vorjahr)
  • Global Banking & Markets: 3,73 Mrd. $ (+12% gegenüber dem Vorjahr)
• Betriebliche Aufwendungen: 8,65 Mrd. USD (-1,5% gegenüber dem Vorjahr)
• Gewinn vor Steuern: 977 Millionen USD (-81% gegenüber dem Vorjahr)
• Veränderung der erwarteten Kreditverluste: 1,03 Mrd. $
• Nettozinsmarge: 1,52% gegenüber 1,68% vor einem Jahr

Vollständige Ergebnisse für 2023

• Umsatz: 66,06 Mrd. $ gegenüber 66,69 Mrd. $ erwartet (+31% gegenüber dem Vorjahr)
  • Wealth & Personal Banking: 27,28 Mrd. $ (+31% gegenüber dem Vorjahr)
  • Kommerzielles Bankgeschäft: 22,87 Mrd. $ (+40% gegenüber dem Vorjahr)
  • Global Banking & Markets: 16,11 Mrd. $ (+10% gegenüber dem Vorjahr)
• Gewinn vor Steuern: 30,35 Mrd. USD gegenüber 34,12 Mrd. USD erwartet (+78% gegenüber dem Vorjahr)
• Common Equity Tier 1 Ratio: 14,8% gegenüber 14,5% erwartet (14,2% vor einem Jahr)

HSBC (HSBA.UK) stürzt heute um über 7% ab, nachdem das Unternehmen einen Gewinneinbruch im vierten Quartal und einen vagen Ausblick für das Gesamtjahr 2024 bekannt gegeben hat. Die Aktie stürzt von der oberen Grenze der aktuellen Handelsspanne im Bereich von 6,45 GBP ab und handelt rund 2 % über der unteren Grenze der Spanne im Bereich von 5,825. Ein Durchbruch unter die Unterstützung bei 5,825 könnte einen Kursrückgang bis auf 5,20 GBP auslösen.

Quelle: xStation5 von XTB

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